國(guó)家電投集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司副總經(jīng)理王英表示，隨著集團(tuán)國(guó)際化戰(zhàn)略的推進(jìn)，跨境資金的高效統(tǒng)籌和風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為支撐集團(tuán)主業(yè)發(fā)展的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。財(cái)務(wù)公司以集團(tuán)戰(zhàn)略為核心，通過(guò)構(gòu)建跨境本外幣一體化資金池，實(shí)現(xiàn)了境內(nèi)外資金的融通、風(fēng)險(xiǎn)可控和成本優(yōu)化的目標(biāo)，為集團(tuán)境外項(xiàng)目投資和運(yùn)營(yíng)提供了有力的金融支撐。

具體做法上，王英介紹，包含五個(gè)方面。

一是跨境資金集中運(yùn)營(yíng)。“我們的跨境資金集中運(yùn)營(yíng)依托‘跨境資金池政策+銀行金融產(chǎn)品’建立實(shí)時(shí)、自動(dòng)、常態(tài)化的跨境通道，相比傳統(tǒng)跨境資金管理模式，解決了跨境匯款時(shí)效低、成本高、申報(bào)手續(xù)復(fù)雜等問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)了‘由某時(shí)點(diǎn)跨境集中到常態(tài)化自動(dòng)集中’‘由人工操作匯劃到系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)撥’的轉(zhuǎn)變?！蓖跤⒔榻B，通過(guò)將跨境資金實(shí)時(shí)調(diào)至境內(nèi)進(jìn)行集中運(yùn)營(yíng)管理，在保證成員單位資金正常使用的同時(shí)，提升了集團(tuán)海外資金安全保障能力。

二是跨境數(shù)字人民幣試點(diǎn)結(jié)算?！柏?cái)務(wù)公司基于一體化資金池跨境業(yè)務(wù)結(jié)算需求，應(yīng)用數(shù)字人民幣開(kāi)展數(shù)字金融創(chuàng)新，依托一體化資金池通道，利用數(shù)字人民幣支付即結(jié)算、無(wú)手續(xù)費(fèi)、高安全性等特點(diǎn)，為跨境資金集中運(yùn)營(yíng)、跨境低成本貸款開(kāi)拓結(jié)算新模式?！蓖跤⒈硎尽?/p>

三是跨境資金低成本融通?！霸擁?xiàng)業(yè)務(wù)為資金境內(nèi)外的雙向調(diào)度提供了直接便捷的快速通道；同時(shí)通過(guò)企業(yè)的資金調(diào)度行為助力人民幣國(guó)際化戰(zhàn)略的實(shí)施，促進(jìn)了離岸人民幣市場(chǎng)的資金融通。”王英表示。另外，通過(guò)跨境一體化資金池跨境人民幣貸款及外幣互換掉期等金融衍生產(chǎn)品組合，能夠在有效壓降資金成本的同時(shí)，關(guān)閉外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口。

四是境外股東資本金歸集。王英說(shuō)，境外股東資本金歸集依托“一體化資金池國(guó)內(nèi)主賬戶收入范圍包括資本金賬戶”的政策紅利，突破性解決了境外股東資本金不可歸集的政策性難題，實(shí)現(xiàn)了境外股東資本金的全面歸集，提升了集團(tuán)資金集中度和資金集約管理效率。

五是外匯風(fēng)險(xiǎn)管理。“依托司庫(kù)系統(tǒng)加強(qiáng)集團(tuán)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)宏觀貨幣風(fēng)險(xiǎn)、外匯交易風(fēng)險(xiǎn)和會(huì)計(jì)折算風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并向集團(tuán)提供季度外匯風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告及套期保值應(yīng)對(duì)建議?！蓖跤⒔榻B。